民生银行海口分行落实银警协作机制成功堵截资金诈骗
2022年09月30日 17:23 来源:民生银行海口分行

  民生银行海口分行积极贯彻落实人民银行关于统筹账户风险防控和优化服务要求精神,按照“两个不减、两个加强”原则,坚持账户服务与风险防控“两手抓、两手都要硬”,扎实做好账户服务的同时切实筑牢风险防控安全线。近日,民生银行海口分行营业部厅堂员工充分发挥“第一道防线”作用,通过与客户直接接触,多渠道了解客户办理业务意愿真实性,有效识别账户异常行为,银警协作成功拦截资金诈骗。

  9月下旬,客户朱女士神色慌张的来的到民生银行海口分行营业网点,要求银行工作人员加急办理挂失补卡和转账业务。民生银行网点工作人员按照业务标准操作流程快速办结柜台补卡并引导客户通过自助机具进行转账操作。在协助转账操作中朱女士不断通过微信与第三方沟通转账进度,网点工作人员立即警觉,凭借多年从业经验,判断朱女士可能遇到骗局,为了客户资金安全,工作人员进一步进行转账风险提示并立即向网点监控岗报告,支行监控岗向朱女士耐心讲解电信网络诈骗的各类套路,提示客户此次转账可能存在风险并及时向银警协作派出所海口龙华金贸所通报相关情况。

  海口龙华金贸所迅速出警到达民生银行海口分行营业部网点,协同民生银行工作人员成功劝阻拦截该笔转账行为。事后发现,该女士名下某银行资金账户另一笔百余万元资金同时在受诈骗方指示进行转账操作,因民生银行工作人员与警官联合劝阻,成功防止客户名下账户资金受骗。朱女士对民生银行的专业风险防范表示感谢。

  自“断卡行动”以来,民生银行海口分行不断强化人员培训,提升厅堂风险防控意识,严防账户风险。厅堂员工充分发挥“第一道防线”作用,通过与客户直接接触,多渠道了解客户办理业务意愿真实性,有效识别账户异常行为,充分利用警银协作机制,加强涉案信息的共享,切实保护客户资金安全。

  在此民银行海口分行温馨提醒广大金融消费者,当前各类诈骗层出不穷,不法分子利用信息不对称制造银行卡骗局。记住以下要点,谨防电信网络诈骗!

  1.警惕陌生人

  陌生电话勿轻信,诈骗分子能够通过非法的行为掌握到用户的一些个人信息,并以此作为证据骗取大家的信任,此时切记无论以任何理由要求您把资金打入陌生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪。切勿受骗!

  2.谨防特殊名目诈骗

  谨防冒充电信、公安、法院、检察院、税务、亲友,以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等各种名目的电信诈骗犯罪活动。请勿上当受骗!

  3.遇到诈骗及时报警

  警方可通过银行为公民提供紧急止付、快速冻结的防范服务,如遇诈骗请及时报警并与银行联系开展账户防范措施。(来源:民生银行海口分行 作者:田玮)

编辑:李奥迪